Entendemos que los cambios fiscales pueden ser un dolor de cabeza, pero no te preocupes, ¡estamos aquí para ayudarte a entender cómo la reforma fiscal del 2024 podría afectar tu negocio y qué puedes hacer al respecto!

La nueva reforma fiscal en México puede tener varios impactos en la contabilidad de los dueños de tiendas de abarrotes. A continuación, te explico algunos de los puntos más relevantes:

1. Simplificación del Régimen Fiscal:

• Régimen Simplificado de Confianza: Se implementa un régimen simplificado para personas físicas con actividades empresariales, incluyendo tiendas de abarrotes, con ingresos hasta $3.5 millones de pesos anuales. Esto podría reducir la carga administrativa y facilitar el cumplimiento fiscal.

2. Digitalización y Uso de Tecnología:

• Facturación Electrónica: Se refuerza la obligatoriedad del uso de facturación electrónica (CFDI) y complementos de pago, lo que implica que las tiendas deberán estar equipadas con sistemas para emitir y recibir facturas electrónicas.

• Uso de Plataformas Tecnológicas: Las autoridades fiscales pueden impulsar el uso de plataformas digitales para la contabilidad y el cumplimiento fiscal, lo que podría requerir inversión en software y capacitación.

3. Fiscalización y Control:

• Mayor Fiscalización: Con el objetivo de reducir la evasión fiscal, la reforma incluye medidas para incrementar la fiscalización de pequeños negocios, lo que implica que los dueños de tiendas deben tener su contabilidad y documentación en orden para evitar sanciones.

• Auditorías Electrónicas: Se facilita la realización de auditorías electrónicas, lo que requiere que los registros contables y fiscales estén correctamente digitalizados y organizados.

4. Obligaciones y Deducciones:

• Nuevas Obligaciones: Puede haber nuevas obligaciones en términos de declaraciones

informativas y el cumplimiento de requisitos específicos para deducciones fiscales.

• Deducciones Permitidas: Es posible que se modifiquen las reglas para las deducciones fiscales permitidas, lo que podría afectar la planeación fiscal y la contabilidad de las tiendas.

5. Incentivos Fiscales:

• Incentivos para la Formalización: La reforma podría incluir incentivos para la formalización de negocios informales, lo que podría beneficiar a las tiendas de abarrotes que se regularicen, permitiéndoles acceder a beneficios fiscales y financieros.

Para los dueños de tiendas de abarrotes, es crucial mantenerse informados sobre los detalles específicos de la reforma y considerar la asesoría de un contador especializado para garantizar el cumplimiento de las nuevas obligaciones fiscales y aprovechar los posibles beneficios.

Posibles Impactos

A continuación, detallamos los impactos específicos de la nueva reforma fiscal en los dueños de tiendas de abarrotes:

Posibles cambios y cómo te impactarían:

Régimen Simplificado de Confianza (RESICO):

Si ya estás en el RESICO: ¡Buenas noticias! Probablemente siga igual o incluso se amplíe, lo que simplificaría aún más tu contabilidad y reduciría tus obligaciones fiscales. ¡Menos papeleo para ti!Si aún no estás en el RESICO: Evalúa si te conviene cambiarte. Podrías ahorrar tiempo y dinero al simplificar tus declaraciones y pagar menos impuestos. ¡Consulta a tu contador para ver si calificas!

Factura electrónica:

Obligatorio: Sí, la factura electrónica seguirá siendo obligatoria. Asegúrate de tener un sistema de facturación confiable y de cumplir con todos los requisitos del SAT, como incluir el código postal correcto del cliente y los datos completos de tu negocio.Nuevas reglas: Es posible que haya cambios en los requisitos de la factura electrónica, como la necesidad de incluir información adicional en tus facturas. ¡Mantente informado para evitar multas!

Deducciones:

Cambios: Prepárate para posibles cambios en las deducciones permitidas. Algunos gastos que antes podías deducir, como ciertos insumos o servicios, podrían ya no ser deducibles o tener límites más estrictos.Organización: Lleva un registro detallado de tus gastos y clasifícalos correctamente para aprovechar al máximo las deducciones permitidas. ¡No dejes dinero sobre la mesa!

Impuestos al consumo (IEPS):

Alza en algunos productos: Es posible que suban los impuestos a ciertos productos, como refrescos, cigarros o alimentos procesados. Esto podría aumentar tus costos y obligarte a ajustar tus precios.Oportunidades: Si vendes productos saludables o sin IEPS, ¡aprovecha para promocionarlos! Podrían ser más atractivos para tus clientes si los productos con IEPS suben de precio.

Acciones recomendadas:

Infórmate constantemente: Lee noticias, consulta el sitio web del SAT y asiste a talleres o webinars sobre la reforma fiscal. ¡El conocimiento es poder!Asesórate con un experto: Tu contador es tu mejor aliado. Él te ayudará a entender los cambios, a planificar tu estrategia fiscal y a cumplir con tus obligaciones. ¡No dudes en preguntarle todas tus dudas!Actualiza tus herramientas: Si aún no usas un sistema de facturación electrónica o un software de contabilidad, ¡es hora de hacerlo! Te ahorrarán tiempo, evitarán errores y te ayudarán a llevar un mejor control de tus finanzas.Adapta tu estrategia: Si los impuestos al consumo suben, considera ajustar tus precios, buscar proveedores más económicos o diversificar tus productos. ¡Sé creativo y busca soluciones!

¡Tú puedes!

La reforma fiscal puede traer cambios, pero con información, preparación y una buena estrategia, podrás adaptarte y seguir creciendo tu negocio. ¡En Tiendas Red, estamos para apoyarte!